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乔志杰:民间资本与私募股权基金
发布时间:2013/10/25 17:29:19 点击:1812

2013年9月26日,由中国投资协会、中国轻工企业投资发展协会、河北省工业经济联合会、北大汇丰商学院EDP同学会资本联盟俱乐部、北大汇丰商学院EDP同学会河北分会、河北省企业融资服务协会、河北省商务厅投资促进会、河北冀商文化研究会、河北省民营企业投资与项目合作促进会、河北经贸大学中小企业融资研究中心、四川现代民间金融研究院、资本之鹰投资控股有限公司、中国圈、冀商财富杂志共同主办;由冀商财富论坛组委会、北大汇丰商学院EDP同学会资本联盟俱乐部、河北省企业融资服务协会、王中王最快开奖现场承办的“第三届冀商财富论坛暨民间资本转型与发展论坛”在河北省石家庄市太行国宾馆隆重召开。永安信基金董事长乔志杰出席本次论坛并发表演讲。

乔志杰:石家庄的朋友们,大家下午好!

我知道大家中午都多多少少有些困意,给大家讲一个好消息,好久没有到石家庄来,居然又让我完全认不出了,有什么不可做的呢?看着我们整洁的街道,看着我们所有洋溢着幸福的石家庄人,我感觉到了石家庄发生的变化。我也看到上午论坛给大家带来的激情,我们讨论民间资本转型与发展。

说实话,参加论坛已经很多次,但是每次讲话的时候,我说心里话是发虚的。因为我知道我讲的很多东西,在现实中是很难实现的。我们无数次谈过金融发展的问题,我们谈过企业面对的艰难。我记得我们曾经不得不面对曾经吴英案件的悲哀,我熟悉他们,我知道他们实际上并没有想过,可能要破坏这个事情,但是他们做了一个错误的事情,他做了没有法律依据的事情。但这个错误到底是他的,还是我们法律的?这就是我们可能要讨论的悲剧。

中国改革开放30年了,我们可以骄傲地宣告一个数据,中国经济发展的速度是世界上所有国家任何一个时期发展速度最快的时期。英国的崛起、美国的崛起,包括葡萄牙、西班牙的崛起都远远低于中国的增长速度。大家都很清楚,我们用肉眼可以看见这30年的变化。讲一个小小的感受,早上8点钟,我登上动车的时候,一张报纸我看了一半,小姐就提醒我石家庄到了。我说:“到了吗?报纸还没看完。”但是我回忆了,其实就在10多年前我来看我们企业的时候,整整开着车跑了将近6、7个小时,现在感觉就是怎么这么快就到了。这是中国人的勤劳,靠的是中国几十年的崛起,是和我们经济速度快速增长相关。在全世界都可以看到我们的产品,每一个角落都有我们的产品,靠着他我们创造了无数的奇迹。

30年过去了,我的感受是很深刻的。记得在10多年前,我们在香港的时候,因为英文不好,几乎都不太想上街。面对服务员我们都不敢打招呼,一旦说国语他们都不想理你。提醒大家,不管你英文多好都不要说英语,也不要说粤语,但是如果说国语非常受欢迎,如果说土话,老板都出来了。

我们之前进欧洲商场看到有一双眼睛看着你,看着你是华人。但是今天再到欧洲的话,就不是眼睛盯着你了,是热情的人欢迎你,这个词叫:中国导购。为什么?富人来了,这就是我们的变化。但是我们想说,30年的辉煌是不是快成为回忆了?我们曾经很轻松地就可以做成某件事情,我们曾经靠拼命,靠机遇,甚至靠新的技术,我们都可以创造一个不管大小的企业。我们无数的企业就是这样走过来的,但是今天企业家们你们应该感受到,不像过去了。我们可能做商城很轻松就成为富人,但是今天我们突然觉得我们还是那么努力,我们还是那么拼搏,我们的智慧在进步,我们的经营压力在增加,而且是大幅度地增加。

我前段时间去东莞,有一个非常非常深刻的体会,十多年前我去东莞的时候,晚上6点到8点,整个街上都是年轻的打工仔,上挤都挤不动的马路。就在今天,几乎同样的时间,马路上出现了凄凉的感觉。我到了一个工厂,我10年前去的时候,遇到操场上有保安训练看大门的,我这次再去时有一个老头,我回去时给他打了个招呼。下一次再见,他说,我要回家了,老板买了条狗,不要薪水。这就是一个企业,我们企业艰难的生存,温州曾经是世界的奇迹,中国的精神。

但是我再到欧洲时,一片哀嚎声,可能没有什么压力了,我感觉温州出现了严重的信用危机,谁都不相信谁了,过去他们怎么成功的?过去就是靠信用,过去一个lhc677小马哥就可以集合一个资本,就可以成功。为什么中国经济今天会这样?我们所有人都在说,实体很难了,于是我们都在探索着寻求他的问题,遗憾的是我们没有找到根本。既然我们的专家们,著名的经济学家们,他们提出,我们的民营企业到了必须升级换代的时候了。我就在想,怎么升级?如何换代?

我举个例子,我在分析温州有400家皮鞋厂,一个皮鞋厂怎么升级,如何换代?我想,要不是今后所有男人穿高跟鞋,女人穿平地鞋就换代了。说实体难了,我本人认为是错误,我认为是小实体难了。真正难在于由于这几十年中国强调了我们的实体经济建设,而导致30年我们虚拟建设的水平相当落后。落后到我们有800多万家实体企业,虚拟不到2000家。基本上被我们商业银行垄断了,而且这个商业银行由于没有竞争,由于他的垄断,所以非常落后。你们都是企业家,落后到今天为止他的产品根本就不能满足我们的需要。我们都清楚,流动资金贷款为了什么?为了促进企业的流动,这个产品实际上更多的时候是在扼杀流动。原因很简单,我们贷款前要有抵押,要有担保。我们小小的实体企业,应该保证流动,但是他却建厂房。我说,这么一做就停下来了,他说,没有这个不能贷款。而他现在在停止流动,这不可怕,更可怕的是当我们真正地贷到一笔钱的时候,我们的生产就增加了。但是大家都清楚,这个时候发生什么了?贷款到期了还不还,如果还,合同还要不要做,不还就叫不良,如果还,工厂就只有怎么办?你不给我钱我还不做这个事,出问题怎么出的?钱花出去,然后告诉你到期了,企业非常难受。所以我们说,中国企业现在信用不行,我坚持一个观点,纯熟放屁。

我坚持认为,中国是讲信用的。中国企业的传统,思想就是一个信用的国家。但是我们没法讲,怎么讲嘛,给你一千万,合同就到期了,你怎么讲吧,所以是产品问题,是一个落后问题。而且除了他,我们还没有别的工具了,所以这实际上告诉大家,这就是我们虚拟经济导致的一个根本原因,同时我们还有一个可怕的原因,中国有这样一个现象,人人都在做实体,个个都艰难。我说一个数据,我们福建基金有几个投资人是做钢材贸易的,请我到他们钢贸协会去讲。一个福建省居然有3800家做钢材的,你怎么活?美国我查了一下,我使劲使劲查,全美国不到30家做钢材贸易的,一个福建省3800家,你们说谁的竞争会被结束。

我们做所有事情感觉到难了,不是管理难,不是技术研发难,不是市场销售的困难和压力。由于我们虚拟经济的落后,导致现在极不合理的现象。第一,我想告诉大家,中国很有钱,这个国家是这个世界上最富有的国家。16万亿净负债在美国,但是我们真的很富,实在花不出去了怎么办?就送给别人花,我们买了美国国债,不是不给呀,就是没有空间和机会。

前一段时间我看到一个新闻,我是痛苦的。我们公司要投资美国房地产,我就想说一句话,你不是说中国很多人都没有房子住嘛,干嘛跑美国投资?我们发现我们的爹很有钱,我们的孩子都在要饭,这个不合理,就来源于金融的落后。

同时我们还有另外一个现象,一方面我们所有在做企业的人,如果问最缺的是什么?估计80%的人回答缺钱,得出一个结论融资难。但是另外一个方面,你们知道吗?我们又有很多人在思考,在痛苦我们这30年血汗之财,智慧挣的钱哪里去了?我们的储蓄存款到上个月仍然在43万亿,记住43万亿的存款,就是放在银行发霉。

说世界危机就是中国人造成的,中国人用最廉价的商品把全世界的钱赚回来了,但是不花,存在那儿都把他们气着了。其实我心里非常清楚,就像我问大家,如果给你一个工具,每年有15%到20%的回报你会去存钱吗?我们炒股,炒房也知道党不允许了,于是拿来花,全世界奢侈品行业已经萧条快倒下了,我们中国人站起来了。100多万的表没有人买了,中国人开始了。

石家庄有一个人一定要买180万的表戴在手上,我说,您这个表除了看时间还能干啥?结果他很严肃地回答我,一般也不看时间,为什么?看不懂。戴一个180万的表,问他几点了,他把手机拿出来:9点了。于是我就问了一句话,我说:“你怎么可以这样花钱呢?”他回头问了我另外一句话,他说乔总啊,不花又怎么办呢?把矿山卖了,卡上4个亿,借给朋友几千万,然后就培养了几个仇人,就再也不借了,炒股,买房也都不行。投资什么都不懂,一个煤炭老板,于是这个钱只能花。我们一些女孩子,家里有钱了,买一个22万的包,提着那个包,我就问,20多提个包,除了装东西还能干什么?她一般不装东西,怕把包装坏了。

我们出现一个严重的不公平,这一面所有的企业家都在饿肚子,在挣钱,但是我们那一面所有人的粮食都在发霉。记住了他们中间就是一条小小的河沟啊,可是没有桥,饿死的继续饿死,发霉的发霉。实在不行就是偷渡,成功的就是民间资本家,失败的就是无衣。其实告诉大家,我们要解决这个问题极度简单,我们在这个河上搭一座桥就可以了,可以简单地就是私募股权银行。

道理很简单把所有投资人的资金集合起来,组合成一个有效合伙企业,然后把它投资给所有需要钱的人。道理可以简单到,如果用10个亿就太轻松太轻松,10个亿我们可以在石家庄做一个很象样的项目,几乎不用费心就可以了。如果10个亿里有你的100万,你就分25万,你什么都不用做,喝着咖啡,晒着太阳就获得了25万。为什么他做到了?因为他集合了,这就是资金的集合效应。

中国未来真正经济的情况是什么?就是合力,更多的人成为金融投资家,让更优秀的企业去发展实体。我的投资人中间有这样的故事,大家记住,我在温州我们的基金,有一个投资人,他们一家三兄弟,都是做劳保手套的,但是存在恶意竞争。要买就是不卖,偶然机会听了我们的课,投了2千万,一年时间回报了530万。他在算一笔账,2千万赚了500多万,但是2个亿,一年只有900万的利润。于是我就和他讨论这个问题,把厂卖给他哥哥。你们说当他哥哥成为老大时,就有了市场的一种权威和控制权了,而他的2个亿,每年带着一家三口走遍世界,最低的收益400多个亿。

其实道理很简单,中国经济走到今天,不是实体难了,而是小实体难了。原因很简单,竞争结构变了。不是你不努力了,就是进入实体的规模化进程了。转型是什么?第一个转型,是否从小型实体转向金融,是否可以从实向虚做一个转让,否则我们的企业靠努力和支撑不能做发展了,要靠持续壮大规模。这个时候我就想说一个简单的概念,不知道大家注意了没有,我们欧美那些人又懒又笨,但是他们成天在世界上到处旅游。沙滩上躺的都是欧洲的家伙,我在想他们比我们笨,比我们懒,但是哪儿来的钱呢?他们真的笨,有一句话,中国人老喜欢仿造。我就喜欢说,中国人喜欢钻研,管你什么东西,我都研究,变成我的。我们任何一个东西,欧洲都有专门机构全力仿。我的观点是,不仿白不仿。

说一个笑话,我在欧洲的时候,在元宵节吃汤圆,他们都想仿。他们不吃,他们拿着勺子研究,最后忍不住问了我一句话,请教您一个问题,元宵连个缝都没有,馅怎么进去的?第二点,他说,没有仿出来。一个很简单的道理,你们可以做一个调查,欧美的人90%以上的人,都有一个共同的身份,这个身份是投资人。他们一定是每个股权投资基金的投资人,一定是某一个投资公司的投资人。我们的痛苦在哪里?我们中国80%的百姓,我们也有一个共同的身份,商业银行的储户,多悲剧,我们有点钱就是储户,他们有点钱就变成投资人。于是,我们天天挣钱,还没时间花,他们周游时间还能挣钱。

我们想过没有,我们更多的人把钱集合起来实现一个企业。如果我们3800家钢材企业变成3家好不好做好,分给晒太阳的人,我们要做好准备,有这个意识,中国经济形势不是你改不改的问题,而是非改的问题。不是愿意不愿意适应的问题,而是你必须适应的问题。最简单的工具是股权基金,我一讲大家都觉得好可怕。基金是什么意思?基金什么意思都没有,就是一个习惯。

股权基金就是按照合格企业法依法登记注册的,通过非公开方式来进行的,有限合资企业。在你的身边,在你的家乡做一个有限合伙企业,是资本的承诺制,未必要到位,资金是脱改制,是分改管理。结算按项目结算,税收是先分后税。盈利是资本赢利,这就是金融投资业,就是一个有限合伙企业。这是按国家法律投资的企业,我特别不理解,我们有合伙企业,但是还要经过这样那样的批准,批什么呢?我也搞不明白,我们还法律注册,非常严重,但是带着两个字,就严重了。干嘛非要带基金,你注册一个,私募中心不就行了。这样一个有限合伙企业,在任何城市,任何地方完全可以注册,就是私募股权投资基金。

这个机构我们也把它叫投资银行,应该和商业银行并驾齐驱。告诉大家,在欧美发达国家,投资银行的规模,是通过商业银行规模的。但是在中国,我们投资银行的规模还不到商业银行的1%。所以我们企业发展过程当中,除了流动资金以外,我们扩张的兼并的,发展的这些都没有需求,企业需要它,百姓需要它。所以我们从2008年的2千万到今天的近200个亿,也就是五年的时间。我鼓励支持我们更多的企业,大胆地成为一个金融投资人,你也可以勇敢地去从事成为一个金融投资家。我敢坚信在这个世界上,今天我们的投资银行在世界是最落后的,我们要排几百家都排不到中国的名下。但是,当中国人决定要做一件事情的时候,美帝国主义根本就不是对手。记住!

就像我跟他们吵架时说的一样,你们欧洲人200年前不就是海盗嘛,我们不就是睡了一觉吗?一旦睡醒了必然崛起。他们奥运会搞了好几次,我们搞一次他们就不能搞了。曾经有人举例子,找2000多个,找一模一样的男子,敲一年的鼓,还不给钱。我们中国人只要做,一定做的起来,所以我坚信私募股权投资基金这样一个中国经济改革发展之后,第二轮中间最重要的发展方向。

中国真正转型升级,就应该走向金融投资这一行业。所以说,在中国私募股权投资基金,将会快速发涨。我也相信河北从来不是默默无闻的地区,我也相信有竞争能力的话,才是动力。需要大家大胆地,勇敢地发展。这个世界上真正的优秀的投资家,不是巴菲特,而是中国某一个优秀的企业家。我也坚信,也是我一直在奋斗的目标。我们希望未来世界上,沙滩上躺的都是中国人,宾馆里的也都是中国人,干活的是他们。所以我们一定站的起来。

很高兴今天有这么一个时间和机会和大家共同分享一点点,祝福我们大家,也祝福我们论坛圆满成功。谢谢大家!

 
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